Стратегии Доверительного Управления

Клиент выбирает подходящую ему стратегию ДУ, после чего подписывает договор ДУ и Инвестиционную декларацию через Личный кабинет КИТ Финанс (АО) (https://my.brokerkf.ru/users/sign_in).
После внесения денежных средств или ценных бумаг управляющий начнёт совершать сделки согласно выбранной инвестиционной стратегии.
Каждый месяц клиент получает отчёт ДУ, где представлена информация о рынке, о действиях управляющего за отчетный период, а также динамика портфеля.

Для того, чтобы пополнить счет ДУ денежными средствами, необходимо выполнить безналичный перевод по реквизитам. Реквизиты для перечисления денежных средств доступны в Личном кабинете (https://my.brokerkf.ru/users/sign_in) в разделе «Доверительное управление», который появляется после подписания договора ДУ и открытия счета. Для просмотра реквизитов следует нажать кнопку «Пополнить» на вкладке соответствующего договора. Для перевода бумаг следует обратиться к менеджеру компании по телефону 8 800 101 00 55 или по электронной почте du_sales@brokerkf.ru. В управление могут быть приняты только те ценные бумаги, которые торгуются на Московской бирже. В случае оформления ДУ с ведением ИИС, перевод в портфель ценных бумаг невозможен.

КИТ Финанс предлагает две стратегии ДУ для неквалифицированных клиентов. Стратегия «Сбалансированная» состоит из акций и облигаций в соотношении примерно 50/50 и подойдёт тем, кто готов к умеренному риску и хочет участвовать в росте российских акций. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на регулярной оценке текущей экономической ситуации и всех факторов, оказывающих влияние на фондовый рынок. А также на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитного риска.
В состав стратегии «Российские облигации» входят номинированные в рублях облигации российских эмитентов. В рамках стратегии формируется портфель с диверсификацией по различным секторам долгового рынка и реализуется активное управление за счет оперативной оценки изменения в финансовом состоянии эмитентов и принятию быстрых решений о покупке или продаже их облигаций, в том числе в зависимости от рыночной конъюнктуры. Данная стратегия подойдёт консервативным клиентам, как альтернатива депозиту с большей доходностью. Доход формируется за счет получение купонных выплат и прироста стоимости облигаций.

В ДУ предусмотрено два вида вознаграждения – за управление и за успех. Вознаграждение за управление в стандартных стратегиях «Сбалансированная» и «Российские облигации» составляет 2% годовых и взимается ежеквартально от средней стоимости чистых активов. Вознаграждение за успех взимается только в стратегии «Сбалансированная» в конце года или при закрытии договора и составляет 20% от инвестиционного дохода. Успехом считается прибыль клиента за период. Например, в начале года внесено 400 000 руб., а в конце декабря оценка активов составила 500 000 руб. В этом случае успехом считается 100 000 руб., а вознаграждение составит 20 000 руб.

Основным преимуществом доверительного управления является то, что клиенту доступна возможность получения повышенного дохода от инвестиций, не требующая от клиента достаточного опыта инвестирования и времени для самостоятельной работы на фондовом рынке. При открытии счёта ДУ клиент доверяет управление активами профессионалам, которые посвящают этому всё рабочее время. Получение инвестиционного дохода по счетам клиентов – их работа. При этом вознаграждение компании по стратегии, включающей акции, напрямую зависит от доходности по счёту. Это является прямой мотивацией управляющего к достижению высокой доходности. Таким образом, инвестируя через счёт ДУ, клиент экономит время, а его портфелем максимально эффективно управляют эксперты по инвестициям. Самостоятельное инвестирование требует наличие экономических знаний, специальных навыков по торговле ценными бумагами, а также времени на анализ и проведение операций.

Доход формируется за счет роста стоимости активов и выплат дохода по ценным бумагам в виде купонов и дивидендов. Клиент получает весь доход, полученный в результате управления активами за вычетом вознаграждения управляющего, а также расходов, связанных с управлением активами. С полученного дохода клиент уплачивает налоги в соответствии с Налоговым Кодексом РФ. Увеличить ожидаемый доход клиент может за счет инвестиционного вычета, если оформить договор ДУ с ведением Индивидуального Инвестиционного Счета.