8 800 101 00 55
Новости
Вакансии
 





Ваш город?



						Офисы
			

		
СТАТЬ КЛИЕНТОМ
EN
МЕНЮ
Личный кабинет
Для клиентов по переводу от другого брокера
официальный партнер

Информация для клиентов

Узнайте всё о ваших возможностях: личный кабинет, программное обеспечение, электронная подпись, зачисление/вывод активов, аналитика и обучение.

Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов


Правила тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций НАУФОР и НФА и согласованы Комитетом по стандартам по брокерской деятельности при Банке России.

Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.


Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:


 

  • Маржинальные необеспеченные сделки;

  •  Производные финансовые инструменты;

  •  Договоры репо;

  •  Структурные облигации;

  •  Паи закрытых паевых инвестиционных фондов;

  •  Облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

  •  Облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

  •  Облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;

  •  Акции, не включенные в котировальные списки;

  •  Иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;

  •  Иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.

Обязательным тестирование станет с 1 октября 2021 года (при покупке облигаций со структурным доходом — с 1 сентября); по иностранным неспонсируемым ETF — с 1 апреля 2022 года, когда они будут допущены на российский рынок.


Тестирование не потребуется, если до 1 октября 2021 года клиент заключил хотя бы один соответствующий договор или совершил хотя бы одну такую же сделку (с учетом требований закона до начала тестирования покупка сложных финансовых инструментов возможна при условии, что у неквалифицированного инвестора были аналогичные сделки до 1 января 2020 года). Подразумевается, что инвестор с таким опытом обладает необходимыми знаниями и может принимать на себя высокие риски — конечно, при его желании.



Таблица соответствия маркера (*) QUIKa (Сложный продукт) для прохождения теста

Код в QUIK
Бумаги предназначены ТОЛЬКО для квалифицированных инвесторов 0
Бумаги предназначены ТОЛЬКО для квалифицированных инвесторов -1
Прохождение теста НЕ требуется, ценные бумаги доступны для всех -100
Название теста (тип тестирования в Заявке) Описание вида сделок Код в QUIK
1 Необеспеченные сделки для необеспеченных сделок
2 Срочный рынок для договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и не предназначенных для квалифицированных инвесторов
3 Акции, не входящие в котировальный список для сделок по приобретению акций, не включенных в котировальные списки 9
4 Иностранные акции для сделок по приобретению иностранных акций, требующие проведения тестирования 10
5 Облигации РФ для сделок по приобретению облигаций российских эмитентов, которым (эмитенту которых, лицу, предоставившему обеспечение по которым) не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых (эмитента которых, лица, предоставившего обеспечение по которым) ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России 6
6 Облигации иностранные для сделок по приобретению облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России 7
7 Облигации со структурным доходом для сделок по приобретению облигаций со структурным доходом 8
8 Структурные облигации для сделок по приобретению структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов 4
9 РЕПО для договоров репо, требующих проведения тестирования
10 Паи для сделок по приобретению инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов, требующих проведения тестирования 5
11 ETF для сделок по приобретению паев иностранных ETF, требующих проведения тестирования 11
12 Паи/акции ETF сделки по приобретению паев/акций ETF, не включенных в котировальные списки биржи и допущенных к организованным торгам при отсутствии договора организатора торговли с лицом, обязанным по ним, и при условии предоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в отношении доходов по таким ценным бумагам в соответствии с подпунктом 7 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ.  
13 Облигации, конвертируемые в иные бумаги сделки по приобретению облигаций российских или иностранных эмитентов, конвертируемых в иные ценные бумаги  
14  Облигации РФ по условиям 39-ФЗ сделки по приобретению облигаций российских эмитентов, соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 2 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ (уровень рейтинга), но не соответствующих условиям абзаца второго указанного подпункта (юрисдикция эмитента).  
15 Облигации иностранные по условиям 39-ФЗ сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов, соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 3 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ (уровень рейтинга обеспечивающего ЮЛ), но не соответствующих условиям абзаца второго указанного подпункта (юрисдикция эмитента).  

*как в QUIKe увидеть маркер Сложного продукта

В таблице "Текущие торги" необходимо найти параметр "Тип сложного финансового продукта"/"Сложный продукт" по интересующему инструменту



Заявка на тестирование

ФИО*
Номер ДБО*
Адрес электронной почты*
Номер телефона*
Тип тестирования

* - обязательные поля

** - обращаем внимание, что действующим клиентам ссылка на тестирование будет отправлена на авторизованный адрес электронной почты

Я, в соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» даю согласие на обработку всех указанных мной в заполняемой форме персональных данных КИТ Финанс (АО), адрес: 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д.69-71 лит. А (далее – Компания) в целях исполнения условий регламента оказания услуг КИТ Финанс (АО).

Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении персональных данных, которые необходимы для достижения вышеуказанных целей, как с использованием средств автоматизации так и без использования таких средств, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, а также распространение (передачу) таких персональных данных третьим лицам, при условии обеспечения конфиденциальности и безопасности персональных данных при их обработке, в том числе посредством заключения с Компанией соглашения о конфиденциальности, предусматривающего ответственность за разглашение персональных данных в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Настоящее согласие действует с момента его предоставления, может быть отозвано при условии письменного уведомления Компании по истечении срока действия сертификата.

НА ЭТОМ ВЕБ-САЙТЕ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ФАЙЛЫ COOKIE. ПРОДОЛЖАЯ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЭТОТ ВЕБ-САЙТ, ВЫ СОГЛАШАЕТЕСЬ НА ОБРАБОТКУ ВАШИХ ФАЙЛОВ COOKIE. ПОДРОБНЕЕ.