8 800 700-00-55
Заказать звонок Задать вопрос  





Ваш город?



						Офисы
						
			
		
EN
СТАТЬ КЛИЕНТОММЕНЮ ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Полезная информация

Предлагаем вашем вниманию полезные статьи о способах инвестирования и трейдинге, записи обучающих вебинаров и словарь терминов.

Как сохранить и приумножить свой капитал? Как уберечь деньги от инфляции? Куда вложить деньги? Как начать торговать на бирже? Можно ли передать акции по наследству? Ответы на финансовые, правовые, экономические и многие другие вопросы подготовили специалисты КИТ Финанс Брокер.

Полезные статьи

Подписаться

Факторы, влияющие на успешную работу инвестора. Базовые установки

2 Декабря 2013

«Если все такие умные, то почему тогда я такой богатый» - Уоррен Баффет, известный американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор.

Сегодня инвестирование занимает крайне важное место в мировой экономике. Однако ее стремительное развитие все острее ставит вопрос о выгодных инвестициях. В этой сфере, как и в любой другой сфере деятельности человека, присутствует множество существенных обстоятельств, т.е. факторов, которые должен учитывать потенциальный инвестор, если он хочет быть успешным.

Нельзя забывать, что инвестиции — это вложения капитала с целью получения прибыли, и все факторы должны, так или иначе, работать на этот результат.

Итак, факторы, которые могут повлиять на работу инвестора, могут быть, обобщая, социально-политическими, правовыми, собственно экономическими и даже культурного порядка, но есть группа факторов, определяющих будущее потенциального инвестора в целом, и это базовые личностно-профессиональные факторы, другими словами, установки, с которых начинается путь в успешное инвестирование. Вот некоторые из них:

1.Эффективное целеполагание

Для того чтобы идти к цели, ее нужно видеть ясно, во всех подробностях. Например, «сохранить свои капиталы», «накопить на образование ребенку», «обеспечить себе достойное существование на пенсии», «купить трехэтажный дом» и т.п. – это уже более конкретный «финиш», к которому гораздо легче двигаться. Проще говоря, сначала нужно определить цель, т.е. то, на что мы хотим заработать или то, чего хотим достичь.

2. Определение финансовых возможностей

Очень важно решить для себя, сколько средств вы точно можете направить на инвестирование. Определитесь, будете ли вы осуществлять регулярные инвестиции, реинвестировать прибыль. Это нужно для того, чтобы четко представлять, чем мы располагаем и на что можем рассчитывать.

3. Предварительный сбор и анализ информации

Старайтесь проанализировать информацию, приходящую из разных источников. Поинтересуйтесь мнением нескольких экспертов. Чем больше у нас информации и чем тщательнее она проанализирована, тем эффективнее будет принимаемое вами решение.

4. Миф об идеальном инвестиционном продукте

Тремя основными столпами любой инвестиции являются: доходность, надежность и ликвидность. Необходимо понимать, что не существует идеального инвестиционного продукта. Абсолютно доходной, надежной и ликвидной вещи на свете не существует. Надежный продукт всегда менее ликвидный или доходный. А доходный – менее ликвидный или надежный.

5. Обучение

Слишком самонадеянно рассчитывать на то, что вы научитесь всему в процессе инвестирования. Необходимость понимания, как работает рынок и какие продукты доступны для инвестирования. И поскольку почти каждый день появляются новые продукты, процесс обучения и совершенствования своих знаний может длиться всю жизнь, пока вы в профессии.

6. Диверсификация

С точки зрения инвестиций этот термин означает распределение ваших денег между различными активами. Иными словами: раскладывание яиц по множеству разных корзин. Смысл подобных действий заключается в обеспечении безопасности инвестиций. Другими словами, чтобы сохранить капитал, нужно сделать ставки на разные классы активов, причем желательно, чтобы это были такие активы, которые по-разному реагируют на одни и те же события.

7. Рациональный подход

Любые направленные на извлечение прибыли финансовые манипуляции связаны с риском. «Делайте только такие ставки, которые вы можете позволить себе потерять», — гласит старая избитая догма. Вы слышите это в Лас-Вегасе, на Уолл-стрит, везде, где люди рискуют своими деньгами, чтобы получить еще больше денег. Но вот что мы получаем в результате? Если вы ставите на кон $100 и вам удается удвоить эти деньги, вы все еще бедны. Единственный способ обыграть систему состоит в том, чтобы играть на значительные ставки. Это не значит, что вы должны делать ставки такого размера, что их потеря сделает вас банкротом. Делайте ставки такого размера, чтобы волноваться об их судьбе, но не слишком сильно.

8. Определение прибыли от сделки

Важно заранее понимать какой доход вы хотите получить от той или иной сделки, и что вы будите с ним делать дальше. Один из превосходных способов закрепить ощущение «финиша» заключается в том, чтобы побаловать себя в этот момент какой-нибудь личной наградой. Такой своеобразной медалью, если хотите. Пообещайте себе заранее, что если и когда вы достигнете установленной цели, то на часть полученной прибыли обязательно купите себе новый автомобиль, или пальто, или пятиструнное банджо, или что-то еще, что сделает вас счастливым.

9. Альтернатива

Никогда не бойтесь расстаться со своими активами, если появляется более привлекательная альтернатива. Все ваши шаги должны быть сделаны только после того, как вы осторожно взвесите все «за» и «против», и обусловлены весомыми причинами. Но если имеющиеся у вас активы выглядят бесперспективно или в поле вашего зрения возникла явно более многообещающая сделка, обрубайте удерживающие вас «корни» и двигайтесь к главной цели — к обогащению.

 

Итак, мы рассмотрели некоторые базовые факторы-установки, влияющие на успешную работу инвестора. Главное не забывать, что всякое вложение капитала есть результат принятия определенного решения, в данном случае инвестиционного решения. Деньги не должны пылиться на полке долгими годами: необходимо их разумно вкладывать, чтобы приумножать свое богатство.

Статья подготовлена на основе следующих источников:
1. Гюнтер М. Аксиомы биржевого спекулянта. СПб: Питер, 2008
2. Асаул А.Н.и др. Модернизация экономики на основе технологических инноваций. СПб: АНО ИПЭВ, 2008.

Деражинская Александра, Менеджер по продажам Отдела розничных продаж КИТ Финанс Брокер

Поделиться

Трейдинг на международных биржах

25 Ноября 2013

Известная поговорка гласит «Рыба ищет, где глубже, а человек, где лучше». Это можно отнести и к торгующим на бирже.

В 2013 году рост индекса ММВБ составил меньше одного процента (на начало ноября 2013 года), в то время как результат американского биржевого индекса S&P500 - +21%, а германского индекса DAX - +17%. Поэтому не случайно российские трейдеры и инвесторы все чаще обращают свои взоры на запад.

Многие с опаской рассматривают перспективу смены рынка и сомневаются в своих силах. Разница в том, где торговать, безусловно, есть. Есть своя специфика, есть знания, которые необходимо будет освоить, но есть и свои позитивные стороны. Поэтому сегодня мы поговорим о том, чем отличаются западные площадки от российских. Для конкретности возьмем для сравнения американский фондовый рынок.

Американский фондовый рынок существует уже более 150 лет, и все процессы на нем, скажем, законодательное регулирование, установились уже довольно давно. Что это дает? В первую очередь, защищенность. Все организации, работающие на фондовых площадках, например, брокерские компании, находятся под пристальным вниманием и контролем со стороны SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам). Комиссия по защите прав инвесторов (SIPC) страхует инвесторов на случай банкротства брокерских компаний. Второй момент – богатый ассортимент торгуемых инструментов и их высокая ликвидность. Большинство российских трейдеров даже никогда не слышали и не имеют ни малейшего представления о некоторых из торгуемых на американской бирже инструментах, например, конвертируемых варрантах и опционах на акции (не на фьючерсы, как на Московской бирже). Но это не страшно, будет интересно, разобраться со временем можно, а на первое время следует ограничиться привычными инструментами: акциями или фьючерсами. Ликвидность большинства торгуемых на американских площадках акций и фьючерсов не идет ни в какое сравнение с российскими аналогами, а ликвидность, как известно, улучшает анализируемость. Все методы технического анализа графиков, которые вы использовали на графиках российских бумаг, будут работать на графиках бумаг американских, и даже с большей эффективностью. Правда работающим с акциями придется осваивать фундаментальный анализ. На российском рынке он практически не работает, особенно сейчас, а в Америке фундаментальный анализ – это основной метод отбора акций для любого инвестора.

Следующий момент – возможность диверсификации. На российском рынке диверсификация невозможна. Если рынок начинает падать, то падают все акции, правда в разной степени. На американском же рынке и в неудачные годы всегда можно было найти компании, подорожавшие в два раза или более. Дело в том, что секторная структура американского рынка намного более разветвленная. О таких секторах, как биотехнологии, альтернативная энергетика, оборонная промышленность и многих других, наш рынок даже не слышал. Такое богатство выбора создает, конечно, определенные сложности при составлении портфеля, но что поделаешь – «плюсов» без «минусов» не бывает.

Еще одна отличительная особенность – широкий выбор фондов, в первую очередь индексных. В последние годы стали очень популярны фонды ETF, инвестиционные портфели которых формируются в соответствии с определенными биржевыми индексами. В настоящий момент на бирже торгуются ETF на все мыслимые индексы, которые только можно представить, в том числе иностранные. Сейчас для того, чтобы заработать на росте японского или китайского рынка, нет необходимости открывать счет с доступом на эти биржи. На американском рынке вполне ликвидно торгуются ETF на фондовые индексы Японии и Китая. ETF торгуются на бирже как акции, по ним можно открывать позиции с плечом, работать и в «шорт», и в «лонг». На выбор западного рынка может повлиять расписание работы биржи. Если время работы европейских бирж не сильно отличается от расписания российской биржи (начало торгов в 11 часов МСК летом, в 12 часов зимой), то американский рынок существенно сдвинут во времени - летом торговля происходит с 17:30 до 24:00 МСК, зимой плюс еще один час. Российские трейдеры рассматривают это как преимущество, поскольку имеют возможность заниматься трейдингом в свободное от основной работы время.

Какие моменты еще могут повлиять на решение поменять рынок? Несомненно, надо упомянуть о размере счета. Если для того, чтобы серьезно заниматься трейдингом на российской площадке, сумма на счету должна быть не меньше 50-100 тысяч рублей, то для выхода на международные просторы нужно как минимум 25 тысяч долларов для работы с фьючерсами или 50 тысяч долларов для работы с акциями. При меньшей сумме необходимые сопутствующие затраты – ежемесячная плата за пользование терминалом, комиссия, затраты на валютные переводы денег, конвертацию – сделают торговлю неэффективной. Пробовать свои силы на начальном этапе, конечно, можно и с меньшей суммой.

Получить доступ к зарубежным фондовым площадкам вы можете через компанию КИТ Финанс Европа, которая является дочерней компанией КИТ Финанс Брокер. Получить ответы на интересующие вас вопросы об условиях открытия счета вы можете на сайте компании через форму обратной связи в разделе «Для клиентов». Также рекомендуем вам посмотреть записи вебинаров, посвященных этой теме, которые можно найти здесь и здесь.

Если вы хотите побольше узнать о американском рынке, то можем вам предложить записи вебинаров на YouTube на эту тему. Подробнее о фондах ETF можно узнать здесь >>>.

Поделиться

Личные инвестиции: стоит ли вкладывать деньги в акции.

18 Ноября 2013

Почему целеустремленным людям всегда интересны современные инвестиционные продукты?

Почему они выбирают для себя вложения в акции? Почему они буквально «разрывают» своих финансовых консультантов и аналитиков в поисках актуальных торговых идей, рассказывает Виталий Тречёкас.

По своей работе я постоянно сталкиваюсь с различными людьми, которые подбирают для себя удобный и доходный метод инвестирования, который мог бы удовлетворять их потребностям и целям. Я всегда рад вместе с клиентом найти такое решение, которое было бы комплексным, удобным, выгодным и главное понятным для конкретного человека. Очень часто одним из таких решений инвесторы выбирают для себя вложения в ликвидные акции известных компаний. У каждого конкретного человека обычно своеобразные цели, сроки их достижения и личные предпочтения по инвестированию. В соответствии с этим получаются различные портфели по составу и количеству ценных бумаг, но акции составляют основную часть ликвидных активов, выделенных клиентом для инвестирования. Давайте разберемся, почему инвесторы предпочитают для себя такой способ приумножения средств.

Каждый из нас представлял себя когда-нибудь владельцем крупного предприятия, приносящего своему собственнику приличный доход и наделяющего его высоким социальным статусом. Согласитесь, что всегда приятно помечтать о своем радужном будущем, где Вы свободны в принятии решений и финансово независимы от кого бы то ни было. Каждого из нас притягивает перспектива подобного беззаботного существования, когда доходы позволяют осуществить заветные мечты и приоритетные планы на жизнь. Кто то желает исколесить весь мир, передвигаясь первым классом, кто то хочет стать известным меценатом и спасать культурные ценности, а может быть профинансировать создания лекарства от неизлечимой сейчас болезни, а может быть цель состоит в том, чтобы жить в свое удовольствие и ни в чем себе не отказывать. У всех нас цели такие разные, но на все наши цели необходимы денежные средства, а для их получения необходимо решительно действовать. Если признаться, то далеко не каждый готов делать конкретные шаги в направлении достижения желаемого благополучия. Согласен, что далеко не каждый из нас может создать успешный бизнес с нуля, длительное время обеспечивать его развитие с постоянным вложением капитала, времени и идей, выдерживая высокую конкуренцию в современном мире и в итоге заработать такую прибыль, которой будет достаточно для финансовой независимости и осуществления поставленных целей. Так неужели нужно отказываться от всех наших пожеланий, если мы не чувствуем в себе сил на создание собственного бизнеса? Конечно же, нет! Более сотни лет в цивилизованном мире существует практика инвестирования в существующие проекты уже длительное время действующих компаний, приносящих прибыль своим владельцам и заслуживших положительную репутацию на фондовом рынке.

Есть инструменты, которые сделали тысячи людей богатыми и многие миллионы – обеспеченными. Одним из основных способов приумножения средств всегда было и остается вложение в акции. На фондовом рынке всегда есть успешные компании, многие из них известны настолько, что мы не представляем свою жизнь без этих наименований. Пример из международных брендов: Apple, Google, IBM, из российских: Сбербанк, Лукойл, Газпром. Если мы пожелаем участвовать в бизнесе указанных компаний, то мы легко сможем это реализовать. Мы будем получать прибыль вместе с другими собственниками этих компаний, будем участвовать в действующем бизнесе своим капиталом. Как это работает? Инвестор выбирает интересную компанию для покупки доли в ней, через приобретение акций этой компании на фондовом рынке. Целью сделки будет получения дохода от роста стоимости акций, а также от получения дивидендов, которые выплачиваются с прибыли.

Для приобретения акций и получения консультации по составлению оптимального инвестиционного портфеля инвестор обращается в брокерскую компанию для открытия в ней инвестиционного счета и регистрации его на бирже, на которой обращаются выбранные им акции. После этого нужно определить сумму средств, выделяемую на покупку акций и внести их на счет в брокерской компании для совершения сделок. После чего нужно периодически пересматривать состав акций в портфеле и соотносить их с установленными целями инвестирования. Целеустремленные люди, которые готовы делать решительные шаги на пути к своему финансово обеспеченному будущему, всерьез заняты поиском инвестиционных идей. Они буквально разрывают своих финансовых консультантов и аналитиков в поисках актуальных торговых идей в акциях, верные сделки с которыми могут сделать их богаче, а значит ближе к их финансовым целям. Например, за последние 10 лет вложенные средства в российский рынок (согласно индексу ММВБ) выросли в среднем на 222%. По конкретным эмитентам цифры дохода за 10 последних лет следующие: вложения в обыкновенные акции Сбербанка выросли на 1217%, в акциях Лукойла рост составил 244%, МТС – рост на 195%, тогда как в акциях Газпрома было падение на 37%.

Следовательно, если верно выбирать акции и периодически просматривать состояние котировок на них, то за продолжительное время акции приносят инвестору существенный доход. Если акции принесли нам ожидаемый доход быстрее, чем мы рассчитывали, то можно забирать деньги, считая сжатый срок инвестирования приятным бонусом или можно продолжить инвестирование, пересмотрев установленные нами ранее цели. Так можно было избежать падения стоимости акций в Газпроме, если забрать деньги через 4 года после начала инвестирования (за базу расчетов взята дата 01.11.2013 года), тогда мы получили бы доход 29% и нашли бы для себя новую компанию для инвестирования.

Мы живем в России и процессы, происходящие в нашей экономике для нас более всего понятны, поэтому многие инвесторы предпочитают инвестировать в отечественные компании, которые торгуются российской бирже. Ниже представлены основные преимущества вложений в ликвидные акции, которые торгуются на Московской Бирже:

  1. Простота. Вложения в акции – это понятный способ инвестирования. При покупке акций человек становиться акционером, законным собственником приобретенной им части компании, которая соответствует количеству купленных им акций. Акция – это долевая именная ценная бумага, которая не имеет срока действия.
  2. Надежность. Компании, акции которых допускаются к обращению на бирже, проходят жесткий контроль со стороны биржи, их деятельность соответствует требованиям законодательства по соблюдению всех прав инвесторов, которые пожелают их приобрести. Таким образом, покупатели акций могут быть уверены в защите своих инвестиций и в законности всех операций с акциями, приобретенными на бирже.
  3. Обоснованность выбора. Интерес вложения в акции конкретных компаний обоснован успешностью ведения бизнеса данного эмитента на протяжении многих лет. Каждый инвестор четко понимает, в какой бизнес он вкладывает деньги. Согласитесь, что даже новичку тяжело перепутать сферу деятельности таких компаний как «Сбербанк» и «Лукойл». А если нужно найти более экзотическое решение, то в этом вопросе инвестору всегда придут на помощь профессиональные консультанты.
  4. Масштабируемость. Вложения в акции легко масштабировать в зависимости от суммы денежных средств, выделенных инвестором для покупки акций. На фондовом рынке можно с легкостью сформировать портфель из ликвидных акций как на 10 000 рублей, так и на 10 000 000 рублей.
  5. Удобство инвестирования. Есть возможность вложения в акции в любое время и с любой периодичностью, удобной для инвестора. Всегда можно купить и продать ликвидные акции на бирже, а также сделать дополнительные внесения или частичные отзывы денежных средств по желанию клиента.
  6. Мобильность. Совершать сделки с акциями возможно через брокерскую компанию буквально по клику мыши в программе или по звонку брокеру. Все сделки пройдут на бирже моментально.
  7. Открытость. Все сделки, комиссии и финансовый результат от сделок, проводимых с акциями на бирже, отражаются в брокерском отчете.

В заключение хочется сказать, что вложения в акции – это удобный способ накопления и приумножения средств, нужно только поставить верные цели, выждать момент и забрать вложенные деньги с прибылью, продав акции, которые уже выросли в цене, а после этого увеличенную сумму средств нужно вновь вложить в другие акции, которые сейчас находятся в фазе роста, в связи с успешным развитием выпустивших их компаний и участие в бизнесе которых, может помочь нам получить доход на следующем этапе инвестирования и так повторить нужно столько раз, сколько необходимо для достижения вашей цели. Нужно только запастись терпением и выдержать колебания цен на акции, которые входят в инвестиционный портфель. Человеку нужно быть поистине целеустремленным и хладнокровным, чтобы не потерять интерес к фондовому рынку в фазе падения цен на купленные ранее акции и не распродать активы в периоды паники на бирже. Наградой за терпение и риск будет высокий доход от вложенных средств, превышающий банковский депозит. Опытные инвесторы, пережившие не один финансовый кризис, советуют активно покупать акции именно тогда, когда все кто хотел или просто испугался дальнейшего снижения котировок, уже успели их продать.

Успешных вам инвестиций на пути к финансовой независимости!

Виталий Тречёкас, заместитель начальника Отдела розничных продаж КИТ Финанс Брокер

Поделиться

Торгуем валютой на Московской бирже

1 Ноября 2013

Рынок наличной валюты, который ранее был доступен только банкам, сейчас открыт для всех желающих - юридических лиц и частных трейдеров.

На этой площадке можно совершать обмен одной валюты на другую с последующим выводом рублей, долларов, евро и китайских юаней на свой банковский счет, можно защищать свои накопления от неблагоприятного изменения валютного курса, переводя капитал из одной валюты в другую в зависимости от ситуации на валютном рынке, а можно просто открывать направленные позиции, зарабатывая на колебаниях курсов. Рассмотрим все эти возможности по порядку.

Обмен одной валюты на другую с последующим выводом денег на расчетный счет в банке

torgval1.png

Для компаний и частных лиц – это самый выгодный способ проведения операций валютного обмена по ценам временами даже более выгодным, чем курс Центрального банка. Единственное – это происходит не так быстро, как в кассе банка, так как поставка валюты осуществляется на следующий рабочий день, на инвестиционный счет клиента, и только после этого ее можно будет вывести на банковский счет. Сама же процедура предельно проста, вы покупаете нужное количество валюты (сумма должна быть кратна 1000) в торговом терминале QUIK, где вы видите текущее распределение спроса и предложения в торговом стакане, как показано на рисунке. Красным выделены продавцы, зеленым – покупатели. Купить мы можем по самой нижней красной цене у первого продавца – 32,0445 рублей за доллар (Стоимость 1-го лота – 32044,5 руб.). Продать мы можем первому покупателю, по верхней зеленой цене – 32,0430 руб. Если мы соглашаемся на те цены, которые есть в стакане, то выставляем так называемую «рыночную» заявку, и сделка совершается по лучшей доступной цене. Мы также можем выставить заявку с желаемой нами ценой – «лимитированную», но в этом случае гарантии исполнения заявки не будет.

Скажем, мы хотим купить по 32 рубля ровно. Мы пишем в заявке желаемую цену, и наша заявка попадает в стакан, где у нее будет шанс быть выполненной, только если рыночная цена дойдет до желаемого нами уровня.

Инструмент, по которому мы выставляли заявку – USDRUB_TOM, то есть пара доллар/российский рубль со сроком поставки на завтра. Если вы открываете длинную позицию (покупаете) доллары за рубли и ваша покупка полностью обеспечена рублями на счету, то позиция автоматически перейдет на поставку на следующее утро, и вместо рублей у вас на следующий день на счету будут доллары. Если вы хотите наоборот обменять доллары на рубли, то надо произвести продажу нужного количества долларов, и на следующий день они станут рублями. На вашем инвестиционном счету могут одновременно находиться рубли, доллары и евро.

Если вы желаете вывести какое-то количество валюты или рублей на банковский счет – все что вам нужно, это подать соответствующее распоряжение вашему брокеру.

Хранение своих сбережений в наиболее выгодной валюте

Валютные курсы меняются друг относительно друга, есть тенденции, зависящие от происходящего в экономике различных стран, есть сезонные закономерности. В различные периоды выгоднее хранить свои сбережения то в долларах, то в евро, бывает и в рублях, как это было в 2012 году. Если каждый раз бежать в банк и производить обмен – это лишняя суета и потери на спрэде, который в обменных пунктах довольно большой.

torgval2.png

На рисунке вы видите динамику изменения цены доллара относительно рубля. В 2012 году хорошо видна тенденция укрепления рубля относительно доллара, в 2013 году – обратная тенденция. Изменение тенденции можно отслеживать по графику, научившись использовать методы технического анализа для определения мест разворота тенденции, и в зависимости от происходящего перекладываться из одной валюты в другую. В анализ можно включить также изменение курса евро и китайского юаня. Можно диверсифицироваться, половину своих сбережений переведя в одну валюту, половину – в другую.

Направленная торговля валютой

Здесь все просто. Покупаем то, что дорожает, продаем то, что дешевеет. То же самое можно делать с помощью фьючерсов на площадке Срочного рынка Московской биржи или на рынке FOREX, если не пугают риски, к тому же со значительно меньшей комиссией. Но у каждого варианта есть свои «плюсы» и «минусы». На валютной секции Московской биржи можно также торговать «с плечом», как и на рынке FOREX, но совершенно на другом уровне юридической защищенности и прозрачности цен. А если сравнивать биржевой валютный рынок с торговлей срочными инструментами, то преимущество спот-рынка в том, что позиция может удерживаться сколь угодно долго без необходимости перекладываться в следующий контракт при приближении даты экспирации. Выбор площадки зависит от целей и стиля торговли.

Условия предоставления доступа от компании КИТ Финанс Брокер

Доступные инструменты для торговли – доллар/рубль, евро/рубль и китайский юань/рубль с поставкой на следующий день после совершения сделки купли-продажи.
Комиссия за совершение сделки – от 0,015% от оборота.
Комиссия за поставку – отсутствует.
Комиссия за вывод денег с инвестиционного счета на банковский счет – отсутствует (в случае вывода в банк КИТ Финанс, только доллары, евро и рубли). При выводе китайских юаней комиссия будет зависеть от тарифов банка, где открыт счет в юанях.

Если вас заинтересовала представленная информация, появились вопросы, или вы хотите подробнее узнать об условиях предоставления доступа к валютным торгам, предлагаемым компанией КИТ Финанс Брокер, присоединяйтесь к нашему вебинару «Валютный рынок Московской Биржи» 9 декабря 2013 года.

Поделиться

Как заработать на колебаниях нефти

29 Октября 2013

Тем, кто знаком со спецификой биржевой торговли, известно, что на бирже можно зарабатывать не только на росте, но и на падении цен.

Стоимость любого биржевого инструмента находится в постоянном движении, ежедневно создавая возможности для заработка краткосрочным трейдерам.

Самый удобный инструмент для краткосрочной работы – фьючерс, стандартизованный биржевой контракт купли-продажи базового актива. Покупая фьючерсный контракт, Вы зарабатываете на росте цены подлежащего актива, открывая же позицию продажей фьючерса – делаете ставку на падение цен. Параметры каждого фьючерсного контракта и сроки исполнения устанавливаются биржей, биржа же устанавливает и размер гарантийного обеспечения, минимальной денежной суммы, при которой можно открыть позицию по данному инструменту. Гарантийное обеспечение в несколько раз меньше стоимости всего фьючерса – в этом и состоит с одной стороны потенциальная возможность больших заработков, а с другой стороны опасность больших убытков.

Базовым активом для фьючерса может быть фондовый индекс, отдельная акция или валютная пара. Также существует большое количество товарных фьючерсов: на нефть и нефтепродукты, драгоценные металлы, сельскохозяйственную продукцию и многое другое. Торгуя этими фьючерсами можно зарабатывать на колебаниях цен этих товаров, валют или фондовых инструментов. Можно также использовать фьючерсы для хеджирования – защиты от убытков.

Каждый фьючерс имеет срок жизни и перестает существовать в дату истечения (экспирации), прописанную в спецификации контракта. Именно поэтому секцию биржи, где обращаются подобные инструменты, называют срочной. Фьючерсы бывают поставочные и расчетные. Купленный поставочный фьючерс в дату экспирации накладывает на покупателя обязательство купить подлежащий товар и оплатить его по текущей рыночной цене. Продавший фьючерс обязан товар поставить. Обычно торгующие фьючерсами в поставке товара не заинтересованы, поэтому позиции по более чем 90% поставочных фьючерсов, закрываются до даты экспирации. По расчетным фьючерсам в дату экспирации биржа производит денежный расчет между покупателями и продавцами.

pricevolume.png Пример расчета прибыли. Рассмотрим график движения октябрьского фьючерса на нефть Брент за 10 октября 2013 г., торгующегося на срочной секции Московской Биржи. Если бы мы купили один фьючерс на уровне 109,5 и затем в этот же день продали его на уровне 111,5 долларов за баррель, то прибыль составила бы 647 рубля 24 копейки при минимальном гарантийном обеспечении, необходимом для открытия позиции, равным 3080 рублей.

Расчет прибыли: (111,5-109,5)/0,01*3,2362=647,24, где 0,01 – установленный шаг цены, а 3,2362 – стоимость шага цены 10 октября, которая зависит от курса доллара (данные берем из таблицы в QUIK). Каждый фьючерсный контракт включает в себя 10 баррелей нефти в соответствии со спецификацией контракта, а на графике мы видим стоимость одного барреля. Все расчеты всегда происходят в рублях. Комиссии бы биржи и брокера в этом случае составили суммарно 3,3 рубля (1 рубль – комиссия биржи при открытии и закрытии позиции, 0,65 рубля – комиссия брокера, зависит от тарифа). Итог сделки – 643,94 (20,9% от необходимой суммы на счету для открытия позиции). Неплохой результат, согласитесь!

Методы анализа графиков фьючерсов мало отличаются от методов, применяемых для анализа акций и индексов. Поэтому, если у вас есть опыт торговли акциями, освоить анализ фьючерсных графиков вам будет несложно. А вот расчет прибыли происходит совсем по-другому. На срочном рынке есть такое понятие – вариационная маржа. Это изменение стоимости рыночного инструмента с момента последнего клиринга. На Московской Бирже клиринг происходит два раза в день: в 14 часов и в 18.45. Во время клиринга биржа фиксирует текущий результат по позиции, перечисляя вариационную маржу тем участникам, у которых она положительна, и списывая ее со счетов тех, у которых она отрицательна. Прибыль по фьючерсам после каждого клиринга приходит на счет, и может быть использована в тот же день для открытия других позиций.

Фьючерсы торгуются на срочной секции FORTS Московской Биржи, а также существует ряд торговых площадок по всему миру, где обращается огромное разнообразие фьючерсных контрактов с самыми разными базовыми активами. Посмотреть список торгуемых в России фьючерсов можно на сайте Московской Биржи. В Америке фьючерсы торгуются на СМЕ и ICE, в Европе на Eurex и NYSE LIFFE.

Для начала работы с фьючерсами нужно открыть брокерский счет в брокерской компании или, если такой счет уже открыт, добавить доступ на срочную секцию биржи и завести туда денежные средства. Деньги на фондовой и срочной секции не объединяются. Получить доступ к торговле фьючерсами на российской или любой зарубежной площадке Вы можете, обратившись в компанию КИТ Финанс Брокер.

Фьючерс – не самый простой биржевой инструмент, и чтобы начать с ним работать, нужно сначала пройти обучение. Начать можно с просмотра записи вебинаров (Торговля фьючерсами на бирже РТС и Расчет прибыли и рисков по фьючерсам). Для более подробного погружения в предмет можем порекомендовать пройти обучающий курс «Инвестиции на рынке ценных бумаг. Фьючерсы и опционы», который состоится в Санкт-Петербурге 9-13 декабря 2013 года. Регистрация

Сравнительная таблица достоинств и недостатков фьючерсов по сравнению с акциями при торговле на Московской Бирже

Фактор Фьючерсы Акции
Комиссия Ниже, чем на акциях
Плечо Нет платы за кредит, потому как плечо образуется за счет низкого ГО, а не за счет кредитования Плата за кредит
Плата за перенос короткой позиции Нет Есть
Часы торговли С 10.00 до 23.50 С 10.00 до 18.45
Потенциальная доходность Выше, чем у акций
Риски убытков Выше, чем у акций
Горизонт удержания позиций Внутри дня – внутри недели, редко больше Любые, от внутридневного до долгосрочного
Дивиденды Нет Есть

Если у вас появились вопросы, связанные с торговлей фьючерсов, вы можете задать их по электронной почте ic@brokerkf.ru

Поделиться

Первые шаги в инвестировании: советы новичкам

10 Октября 2013
Как добиться доходности инвестиций в 18%?

В прошлый раз мы учились составлять личный финансовый план, и в нашем примере была заложена доходность инвестиций 18%. Это существенно больше, чем доходность банковского депозита. Как же можно этого достичь?

Начнем с того, что если вы ходите научиться вкладывать свои накопления под больший процент, чем предлагают банки, нужно будет освоить новую область знаний, которая называется инвестированием. Инвестированием в развитых странах мира занимается большинство населения, в России пока не более 10%. Причин много, основная – отсутствие сложившейся финансовой культуры.

Чтобы научиться инвестировать, нужно будет разобраться в основных принципах функционирования финансовых рынков, научиться анализировать существующие тенденции и их изменение, желательно освоить методы анализа графиков изменения цен (технический анализ) и разобраться в особенностях различных инструментов инвестирования. Освоить эти премудрости можно самостоятельно, прочитав ряд книг по инвестированию (в интернете и в книжных магазинах таких книг множество), либо пройдя обучение на соответствующих курсах, второй способ быстрее. Кроме этого придется еженедельно тратить несколько часов на анализ новостей и графиков, чтобы иметь возможность вовремя внести коррективы в свои инвестиционные позиции. Если освоение новой области знаний Вас не привлекает, что ж, планируйте свои накопления, исходя из той доходности, которую могут дать банки.

Теперь давайте поговорим об основных инвестиционных инструментах. Самый доступный способ – инвестирование в ценные бумаги: акции, облигации, паи инвестиционных фондов, структурные продукты. Существуют и другие варианты такие, как инвестирование в недвижимость или коллекционирование (антиквариат, картины, старые монеты), но это далеко не для всех, поэтому здесь мы эти варианты рассматривать не будем. Есть еще интересный вариант вложения денег на так называемые металлические счета в банке, когда депозит измеряется не в денежном выражении, а в граммах того или иного металла, например, золота, но вследствие сложившейся текущей устойчивой тенденции падения цен на ценные металлы пока этот способ инвестирования не следует рассматривать.

Подробнее о ценных бумагах:

Акции – долевые ценные бумаги. Покупая акцию, вы, по сути, становитесь совладельцем компании и имеете право на часть прибыли компании, выплачиваемой в виде дивидендов. Но основной смысл инвестирования в акции – это получение прибыли от изменения курсовой стоимости. Купить дешево, а потом продать дорого, либо наоборот сначала продать дорого, потом откупить дешево (на фондовом рынке такое возможно) – вот основная идея. Например, если бы вы купили акции компании Магнит в начале 2012 года по 2900 рублей, а в сентябре 2013 года продали по 8200, то прибыль бы составила более 180% за менее чем два года. Это отличный результат, но только нет стопроцентных способов определить, какая акция будет устойчиво расти, а какая нет. Можно лишь оценить вероятности, и из тех акций, которые имеют потенциал роста, составить портфель. Средний результат по портфелю при наличии опыта и знаний по инвестированию может составить 20-30% годовых.

Облигации – долговые ценные бумаги. Доходность по ним будет зависеть от надежности компании эмитента. Если эмитент надежен (это определяется рейтингом), то доходность по облигациям близка к доходности банковского депозита. Облигации с повышенной доходностью связаны с высокими рисками дефолта, поэтому чтобы работать с ними прибыльно, нужно быть достаточно опытным специалистом и уметь оценивать перспективы конкретной компании. Для новичков такое не подходит.

Инвестиционные фонды – самый распространенный инструмент инвестирования по всему миру. В России они носят название ПИФов, за рубежом есть несколько разновидностей фондов, основной интерес из которых представляют фонды ETF. Российские инвесторы могут инвестировать и в отечественные ПИФы, и в зарубежные ETF, во втором случае нужно будет открыть брокерский счет у брокера предоставляющего доступ на зарубежные площадки. Подробнее о фондах ETF, о их разновидностях, о том как они работают можно узнать, посмотрев запись вебинара.

Структурные продукты – довольно сложные для понимания принципа их работы инструменты. Основная их идея – защита от возможных убытков. Структурный продукт состоит из двух частей, большую часть составляют облигации надежных компаний, дающие гарантированный небольшой доход. Меньшая часть, по стоимости равная ожидаемому доходу, представляет собой высокодоходные, но высоко рискованные рыночные инструменты – опционы. Основное достоинство опционов состоит в том, что в худшем случае убыток по ним не может превысить их начальной стоимости, то есть, фиксирован, а прибыль может составить сотни процентов.

Инструмент Риск Потенциальная доходность Пригодность для портфеля начинающего инвестора
Акция Высокий Высокая Да
Облигации крупных компаний Низкий Низкий Да
Облигации мелких компаний Высокий Высокий Нет
Фонд (ПИФ или ETF) Зависит от типа фонда Да
Структурные продукты Низкий Высокая Да

У каждого из перечисленных инструментов есть свои достоинства и недостатки. Определиться с выбором вы сможете только после того, как оцените свою терпимость к убыткам. Следует всегда помнить золотое правило инвестирования: «Доходность всегда связана с риском». Чем большую доходность вы хотите получить, тем на больший риск вам придется пойти. Безрисковых способов заработать много и быстро в этом мире не существует, и не тешьте себя иллюзиями. Риск потери своих накоплений при инвестировании существует всегда. Ваша задача – научиться этот риск оценивать и ограничивать приемлемым для вас уровнем. Риск выражается в процентах от начальной суммы инвестиций, и инвестиционный портфель при 5% допустимого риска (консервативный портфель) будет кардинальным образом отличаться от портфеля с 20% риска (агрессивный портфель).

Алгоритм действий начинающего инвестора следующий:

  • Определяем уровень допустимых потерь (в процентах);
  • Выбираем инструменты инвестирования;
  • Выбираем способы инвестирования (самостоятельно будем инвестировать или отдадим капитал в управление);
  • Выбираем поставщиков финансовых услуг (банки, брокерские и управляющие компании).

Практические примеры составления консервативного и агрессивного портфеля рассмотрим в следующий раз.

В заключение несколько советов начинающим:

  1. Всегда исходите из принципа: сохранение капитала первично, преумножение вторично
  2. Не инвестируйте в то, что не понимаете
  3. Не инвестируйте последние или заемные деньги
  4. Слушайте советы только успешных людей, решение принимайте самостоятельно
  5. Не превышайте разумных уровней риска, диверсифицируйте вложения, вкладывая в рискованные инструменты не более 20% средств
  6. Дисциплинированно следуйте составленному плану
  7. Постоянно учитесь и совершенствуйте свои знания и навыки. Помните: для того, чтобы изменить свою финансовую ситуацию, надо измениться самому
  8. Не надейтесь на быстрый успех, самый сильный помощник инвестора – время

Для более глубокого понимания принципов функционирования фондового рынка и основных методов анализа советуем вам посмотреть в записи курс «Инвестирование от А до Я». Если у вас возникли вопросы по инвестированию и нужна консультация, задать их вы можете, придя к нам на обучающие вебинары или по электронной почте ic@brokerkf.ru. Смотрите также запись вебинара «Инвестируем в акции». До новых встреч!

Поделиться

Личный финансовый план

12 Сентября 2013
Для чего нужен личный финансовый план? Для того чтобы осуществить свою мечту или получить желаемое часто в довольно удаленном будущем.
Для чего нужен личный финансовый план? Целью может быть покупка квартиры, обеспеченная жизнь на пенсии, оплата обучения детей, путешествия или другие очень необходимые и недоступные в данный момент покупки и траты. 
Начать выделять из бюджета каждый месяц и инвестировать не так уж просто, как это может показаться сначала. Для этого придется отказаться от некоторых привычных трат, придется контролировать свои покупки и ограничивать свои желания. Изменение своей психологии с потребительской на инвестиционную – процесс болезненный. Особенно это тяжело в нашем современном мире, где вся реклама в средствах массовой информации толкает нас к безудержному потреблению. Поэтому мотивация инвестирования должна быть очень сильной, цель должна быть очень конкретной и вдохновляющей настолько, что она даст силы пересилить свои сиюминутные желания. 

Определение цели – это первый шаг. Вы должны знать какая сумма и в какую дату в будущем должна быть накоплена. 

Второй шаг – определение суммы, которая может быть выделена из бюджета. Для этого нужно провести скрупулезный анализ своих трат. Во-первых, надо составить список обязательных ежемесячных затрат и платежей, которые невозможно уменьшить: коммунальные платежи, интернет, мобильный телефон, проездной на метро и т.д. Затем следует учесть расходы на еду, бензин для машины, другие периодические траты, например абонемент на бассейн. Очень полезно в течение нескольких месяцев записывать все свои покупки, включая копеечные, и проводить анализ в конце месяца, сколько уходит на продукты, сколько на обеды, сколько на развлечения. 
Часто такие наблюдения помогают изыскать резервы экономии и определить то разумное соотношение расходной и накопительной части своего дохода, которое не будет дискомфортным. 

Третий шаг – определение необходимой доходности ваших инвестиций. Здесь нужно учесть и ежемесячные довзносы и реинвестирование дохода, полученного ранее, и примерный уровень инфляции. Для решения этой непростой задачи можно использовать таблицы Excel либо финансовый калькулятор (например, http://fincalculator.ru/Deposit.aspx). 
Давайте проделаем все это на следующем примере. Скажем, через 7 лет в 2020 году сын закончит школу, и на случай, если придется оплачивать его высшее образование, должна быть накоплена достаточная сумма. Например, год обучения на экономическом факультете в МГУ стоит 320000 рублей, что за 5 лет составит 1600000 рублей. Может быть, вуз будет другой, но порядок цифр останется тем же. Возможно, за это время обучение подорожает, но мы учтем это в расчете, задав ожидаемый уровень инфляции. Это первый этап – мы знаем дату, мы знаем сумму. Дальше выясняем сумму, которую мы можем выделить ежемесячно, в % от ежемесячного дохода. Пусть это будет 10%, совокупный ежемесячный доход семьи – 100 000 рублей. Далее на третьем этапе подбираем требуемый уровень доходности, исходя из размера дохода, требуемой суммы, времени и размера инвестируемых средств, используя прилагаемую таблицу Excel. Задаем ожидаемый уровень инфляции (можно ориентироваться на официальные данные), годовые бонусы, если они есть, и средний прирост заработной платы. В нашем случае желаемая доходность инвестиций составила 18%.

Что касается доходности, то нужно понимать, что она неразрывно связана с риском. Чем большую доходность Вы хотите получить, тем на больший риск Вам придется согласиться. Минимальный риск – при доходности, равной доходности срочных банковских вкладов, то есть 10-11% годовых в рублях в наше время. Доходность 25% и выше подразумевает существенный риск сохранности начальной суммы инвестиций, можно не только не накопить нужную сумму, но и потерять вложенное. Поэтому чем выше процент доходности, тем ниже гарантированность достижения желаемого результата. Доходность больше 20% должна рассматриваться, как высоко рисковая. Если в результате Ваших расчетов получилась слишком большая желаемая доходность, ее нужно постараться уменьшить, пересмотрев исходные данные: либо изыскать резервы повышения доходов, либо увеличить процент дохода, направляемый на инвестиции, либо выбрать более дешевый вуз (в нашем случае). Варианты всегда есть, и для выбора окончательного варианта потребуется, скорее всего, серия последовательных приближений. И даже в этом случае полученный план будет требовать ежегодной или ежеквартальной корректировки. Попробуйте сами наметить важную для Вас финансовую цель и, проделав все изложенные выше шаги, с помощью предлагаемой таблицы для расчета составить свой первый финансовый план. Следующий важный шаг – выбор инструментов инвестирования. Желаемая нами доходность не может быть получена просто при размещении денег на банковском депозите. Нужно будет искать инструменты инвестирования с более высокой потенциальной доходностью, например, ценные бумаги или металлические счета. Но это отдельный разговор, и на эту тему мы с Вами поговорим в следующий раз.

Если у Вас появились вопросы по составлению Вашего собственного финансового плана, пишите нам на почту ic@brokerkf.ru, смотрите также запись вебинара «Личный финансовый план».

Удачи Вам в планировании своего финансового благополучия.

Скачать Личный финансовый план

Структурный продукт – зарабатывай, не рискуя

Большинство россиян довольно слабо осведомлены о возможных способах размещения своих сбережений и в большинстве случаев выбирают банковские вклады, хотя проценты по ним не позволяют даже перекрыть инфляцию. Однако в последнее время появились новые финансовые инструменты, которые сочетают защищенность от рисков, такую же как при вкладе в банк, с возможностью получения повышенной доходности, превышающей доходность банковского депозита. Одним из таких интересных инструментов является «структурный продукт». Такие продукты были впервые использованы американскими финансовыми кругами на биржах в конце 70-х годов двадцатого века и там они быстро завоевали популярность и доказали свою эффективность, в России же их начали предлагать инвесторам с конца 90-х годов прошлого века. Доля российского рынка пока очень мала, но имеет хорошие перспективы роста в дальнейшем за счет своей более привлекательной доходности перед традиционными банковскими депозитами. За несколько лет своего становления увеличилось и число компаний, предлагающих продукт, и выбор самих средств извлечения прибыли. Компания КИТ Финанс Брокер в числе прочих также предлагает свою линейку структурных продуктов.

Хотя в состав структурного продукта входят самые сложные рыночные инструменты – опционы, инвестору не обязательно знать, как они работают и что они из себя представляют. Специалисты финансовой компании, формирующей продукт, позаботятся обо всем. То, что нужно от инвестора – выбрать рынок, на котором будет создаваться структурный продукт. В том случае, если выбор будет удачным, инвестор получит прибыль выше, чем по банковскому вкладу. С случае неудачного выбора прибыли не будет, но не будет и убытков. То есть существует гарантия сохранности первоначального капитала, но нет гарантии прибыльности.

Например, инвестор может сделать ставку на изменение цены на золото или стоимость доллара в рублях, он сам решает, на каком рынке его деньги будут работать, и ему не надо иметь профессиональных навыков брокера и самостоятельно следить за рынком акций или валютной биржей. Доход просто будет начислен в конце установленного срока инвестирования, а в подборе варианта помогут финансовые консультанты.

Что касается сроков, то вкладчик по договору сам определяет дату его окончания. Средства можно изъять в любой момент, хотя для получения наилучшего результата рекомендуется соблюдать эффективный срок, в течение которого деньги будут работать на финансовом рынке. Оптимальный срок вложения - 1 год.

Объяснить, что такое структурный продукт, лучше всего рассказав о том, как он работает. Например, имеется 100 тысяч рублей. 95 тысяч их них вкладывается в облигации надежных эмитентов под 10% годовых (или выше). Через год мы можем получить 9500 рублей процентного дохода. Итого: 95000 + 9500 = 104500 рублей. Зная, что через год мы получим такой доход, и желая его увеличить, 4500 рублей вкладываются в высокодоходные, но рискованные активы: опционы. Таким образом, в случае благоприятного стечения обстоятельств, доход со вложенных 4500 рублей можно увеличить в несколько раз, например, в два раза. Если же это сделать не получится, то потери ограничены, и в самом неблагоприятном случае инвестор получит обратно свои 100 тысяч рублей, т.е. ничего не потеряет.

Структурные продукты компании КИТ Финанс Брокер

КИТ Финанс Брокер предлагает свою линейку продуктов, в которой можно выбрать уровень доходности и срок инвестирования при заданном риске. В списке рынков, на росте/падении которых предполагается извлечение прибыли:

  • российский фондовый рынок, изменения которого измеряются через движение индекса РТС,
  • рынок золота
  • валютные пары (рубль/доллар, доллар/йена и евро/доллар).

Срок инвестирования выбирает инвестор, он может варьироваться от 1 месяца до 1 года. Рекомендуемый срок – 1 год, в этом случае больше вероятности поймать существенное движение рынка. Из структурного продукта можно выйти и до истечения срока, указанного в договоре, но с издержками, которые будут зависеть от расстояния по времени до окончания контракта.

Минимальная сумма инвестирования – 300 000 рублей, но также следует учитывать, что чем больше инвестируемая сумма, тем больше потенциальный доход в процентном отношении из-за издержек на построение продукта. Рекомендуемая сумма – 1 000 000 рублей. Клиентам, вкладывающим 3 000 000 и больше, предлагаются специальные условия.

Целевая доходность структурных продуктов – 20 % годовых. Клиенты КИТ Финанс Брокер в третьем квартале 2014 года с среднем заработали 12% годовых. Наибольшую доходность получили те клиенты, которые выбрали структурный продукт на пару доллар/рубль.

Узнать подробнее о структурных продуктах, о том, как они работают, об условиях приобретения вы можете на наших ближайших обучающих мероприятиях:

Зарегистрироваться для участия в мероприятиях вы можете у нас на сайте.